金融行业的职位和职责

邮政

岗位职责

融资专家

1、找到合适的银行，与银行协商并提供最佳的融资方案和融资条件，并能够与银行很好地沟通、协调和解决问题。

2、合理进行资金分析分配和内部融资安排。

3、负责银行费用的收取和审核。

投融资项目经理

1、参与项目谈判并组织项目（融资、并购、上市）的协调和执行；

2、积极寻求项目资源，负责跟踪联系项目进展，制定项目可行性报告；协助起草项目相关报批文件，并负责具体审批程序；

3、挖掘和引导客户需求，通过与高层客户的公关谈判，引导客户接受我公司的服务模式和理念。

外汇交易员

外汇市场研究与分析、外汇交易及汇率、利率相关衍生品交易业务

金融营销经验

1、设计金融产品；

2、根据客户要求设计财务管理方案，办理财务管理服务；

3、开发新客户

信用分析师和审查员

跟踪、分析和评估重点行业或特定主体的信用状况，撰写信用分析报告，提交投资池调整意见

债券交易员

债券投资、询价、交易业务

产品开发人员

1、对小企业中心总经理负责；

2、调查中小企业经营市场状况和客户需求，探索、制定和合理调整中小企业产品研发方向；

3、提出产品开发要求，领导相关部门对中小企业产品和服务进行开发、管理和后评估；

4、准备中小企业融资产品培训教材及相关培训工作，部署销售渠道和新产品上市管理。

保险推销员

1、规划本行保险代理业务的发展方向和具体工作计划；

2、制定、完善银行保险代理业务管理制度并监督实施；

3、负责分公司保险代理业务的指导、审批和监控；

4、统计分析银行代理保险业务数据，提出业务对策；

5、与其他保险公司开展业务合作。

银行保险客户经理

1、银行保险销售培训、辅导及业务推广；

2、银行网点合作伙伴维护及销售支持；

3、银行、保险客户的售后服务。

信用系统管理员

根据国家经济金融政策和我行业务发展和管理要求，负责起草公司授信管理办法并参与组织实施。

信贷业务经理

1.监控和分析银行公司信贷业务的经营管理状况，提出管理建议，为管理层提供决策支持； 2、监督检查各区域中心、分行各项规章制度的执行情况，参与授信专业人员的资格认定和管理。

信用审查员

1、越权对分行授信业务进行尽职审查，充分揭示授信业务的主要风险，独立提出审查意见； 2、根据内部分工，对相关行业进行跟踪分析并提出相应的授信政策，并对相关分行授信业务的运行情况进行监控、分析和指导管理工作。

资金业务部助理交易员

1、从事人民币资金交易、债券交易、金融衍生品交易等相关业务；

2、跟踪金融市场信息，分析金融市场发展趋势，提出阶段性交易业务运营建议；

3、维护客户关系融资经理岗位职责，收集客户信息，向客户提出授信建议。

商业数据分析师

主要负责相关财务数据的统计分析和数据库管理。

投资清算人

负责投资管理部的资金管理、业务核算、交易清算等工作

制度规划师

负责全系统机构设置研究、可行性分析、机构设置规划设计等。

风险控制员

负责投资管理部各项业务活动的风险监督、管理和控制。

股权投资经理

组织制定股权投资计划、投资策略、投资计划和投资配置组合计划并负责实施。

债券投资经理

组织制定和实施债券投资计划、债券投资策略、投资计划和投资配置组合计划。

债券销售交易员

参与公司承销项目在一级市场的发行和销售以及二级市场的撮合交易和自营业务。负责银行间债券市场的询价、议付和交易业务以及交易所债券市场的交易业务，协调各类资源。开发和维护客户。

股权融资业务客户经理

从事金融产品销售及机构投资者客户资源开发与维护。

高级投资经理

1. 制定投资策略，设计、建立和维护投资组合；

2、进行投资研究并提交投资建议报告；

3、发出投资指令，负责资产的投资运作；

4、掌控整体投资状况，定期提交投资状况报告。

宏观专题研究员

专题研究课题为宏观经济与金融、资本市场改革与发展。

国际经济与国际金融研究员

国际经济、国际金融走势、国际资本市场、大宗商品价格跟踪分析等。

债券研究员

国债、金融债、短期融资券、公司债、可转债、资产证券化产品等，重点研究债券市场的收益、风险和债券利率变化。

货币市场研究员

银行存贷款市场、同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场、央行票据市场等重点研究货币市场资金流向、流向和利率水平的变化。

客户信用经理

1、制定融资融券业务信用管理制度，负责日常客户信用管理，确定信用额度； 2、市场化确定融资利率和融券利率基准，并根据市场和公司自身业务发展需要进行动态调整。

金融模型研究与开发

1、金融模型开发，主要方向包括：充分挖掘各类金融市场的套利机会，设计开发套利模型以获得市场定价失灵带来的套利收益； 2、为做市商设计和开发自动交易和风险管理模型；设计和开发权证发行和风险对冲模型。

金融衍生品业务经理

1、组织项目组进行金融衍生品相关量化分析，制定衍生品投资策略、模型开发、风险控制总体方案并监督实施，根据市场因素变化及时调整策略，控制风险。 2、负责境内外金融衍​​生品市场及产品的跟踪分析。

风险经理

服务董事会风险控制委员会，学习风险控制理论，遵循行业惯例，熟悉相关法律和政策，评估公司风险控制的组织框架、体系、制度和流程，提出风险管理战略建议。

战略研究员

1、对宏观经济和金融证券行业发展趋势进行分析评价，确定公司的主要发展机遇和主要风险；

2、分析公司经营状况及各业务单元在行业内的地位、优势和劣势；

3、收集国内外同行业先进企业信息，总结先进的经营理念、管理制度、管理方法，为提高公司竞争力提供建设性意见；

4、参与组织制定公司发展战略。

储蓄理财产品研发专家

1、对储蓄和金融产品开发实施流程管理；

2、根据业务部门的要求细化要求；

3、参与储蓄理财业务领域的需求解读、测试、编写操作手册、操作培训等；

4、参与储蓄理财业务产品开发后的问题跟踪、指导和系统运行优化；部门交办的其他任务。

卡业务研发专家

1、对卡产品开发实施流程管理；

2、根据业务部门的要求细化要求；

3、参与卡业务领域的需求解读、测试、编写操作手册、操作培训等；

4、参与卡业务产品开发后系统运行的问题跟踪、辅导和优化；

5、部门交办的其他事项。

产品研发助理

1、从事用户支持、系统维护、渠道产品推广及上线工作；

2、从事渠道产品的应用管理、配置管理、数据处理等工作；

3、从事渠道产品的系统测试、操作指导、问题处理等工作。

产品开发专家

1、负责渠道产品的项目立项、资源落实、方案设计等；

2、从事渠道产品的开发、参与及外包监管；

3、负责渠道产品的需求解读、测试组织、操作手册编写、操作培训等；

4、参与渠道产品的问题跟踪、辅导和优化。

基金IT事务经理

1、协助系统分析师进行数据处理和分析； 2、参与公司部分信息系统的建设，协助系统管理员进行系统安全管理。

证券事务代表助理

1、接待国内外投资者来访；对电话和信件的回复

2、股东名册及其他股票的打印事宜

3、负责向证券监管机构报送项目材料；随时保持联系

4、相关政策咨询、研究和沟通；

5、参与相关项目的谈判和跟踪；

6、参与证券中介机构的选拔和推荐；

7、跟踪督促相关审批文件；

8、拟定股利分配方案等；

九、考核激励工作

10、完成部门领导交办的其他任务

理赔员

负责处理各类索赔案件，包括决定是否需要调查、决定是否支付赔偿、决定支付赔偿金额、与客户沟通协商、结案等。

基金登记处

1、负责交易数据的处理；

2、资金登记系统的维护和测试；

3、制定交易规则​​和程序；

4、与代销机构的业务往来；

5、资金划转；

6、新业务的研发等。

行业分析师

1、深入分析各行业的发展趋势和竞争因素，及时跟踪和预测行业变化，并提供各类相应的研究报告； 2、密切跟踪上市公司，通过定量分析，及时、准确地提供各类公司分析报告，揭示投资机会和风险。

分析师助理

1、协助宏观、策略、固定收益、行业分析师收集、整理信息； 2、协助完成相关部门的日常行政事务。

投资经理

1、研究宏观经济金融运行，判断市场走势；

2、跟进并形成合理的投资评估方法和模型，分析可选证券的投资价值；

3、准备投资组合，正确把握投资机会，实现投资目标。

投资银行保荐代表人

1、按照分工，对所负责项目的各阶段进行质量控制并编制项目计划，确保项目承包、承接、承保工作顺利进行，完成业务和利润目标；

2、就所负责项目的相关事宜与主管部门（包括中国证监会、交易所、证监局、证券行业协会）进行沟通，确保项目顺利推进；

3、负责所负责项目的客户关系的开发和维护，并组织下属为客户提供个性化服务，以满足当前业务推进和未来业务储备需求；

4、按照中国证监会颁布的《保荐制度》，认真履行对上市公司的尽职调查，继续履行上市后的监督和保荐职责。

证券投资部经理

1、主持证券投资部全面工作，对上级负责。

2、负责公司下达的经营计划或成本计划。

3、在《公司法》、《证券法》、《公司章程》及其他有关法律法规规定的范围内开展业务工作。以公开、公平、公证的方式选拔本部门优秀员工，并对本部门员工进行严格考核。

4、负责公司证券管理事务，协助董事会秘书开展工作，按照国家有关规定向证券监管机构、证券交易所报告工作并接受监督。

5、协助董事会秘书协调股东与公司的关系，接待股东、投资者的来访，并答复相关询问。

6、负责编制公司年度报告、中期报告、季度报告等相关材料，并按照国家有关规定及时、准确地向董事会秘书提供信息。

7、负责建立公司证券投资业务档案和股票市场档案，独立负责保密工作，定期分析并提交公司股东结构变动和股票走势报告。

8、会同资产财务部开展公司年度股利分配工作，研究制定增发股票、配股或债券发行方案等。

9、负责公司法人股的管理工作。

10、负责公司重大投资项目的研究并提出决策建议。

11、编制公司投资项目计划，负责投资项目的可行性研究、审批、立项工作。

12.组织投资项目的实施、监督和评估。

13、严格控制部门开支，提高工作效率。协调部门内员工关系，培养团队精神，共同为公司目标而努力。

14、当您因出差或其他事情暂时离开工作岗位时，应指派一名副经理兼任经理，以确保部门业务不受影响。

15、负责完成公司领导交办的其他任务。

结算员

（1）结算数据的采集、录入、计算，打印结算报表，审核结算结果。

（二）按规定方式和时间提供客户结算报表，并发送追加保证金和强制平仓通知。

（三）计算客户风险率，分析客户风险，配合相关业务部门严格控制客户风险。

（4）审核客户提款情况，按时向财务部门提供规定的报告，做好对账工作。

（五）按照档案管理规定绑定、保存、备份结算数据。

（6）保护客户利益融资经理岗位职责，未经授权不泄露客户信息。

市场外代表

（一）开市前做好交易的各项准备工作，检查计算机设备、电话线路等是否运行正常。

（2）接受订单和汇报报告时使用规范的术语，不接受不完整或不明确的指令。

(3)具有高度的责任感，减少差错的发生。如发现错误订单，应立即报告，严禁擅自处理。

（四）加强基本技能训练，提高业务能力，快速准确执行交易指令。

（五）及时向公司传达现场交易信息或者交易所文件，并根据需要和公司指示向交易所报告或者询问有关情况。

（6）交易完成后，及时与订单编制人员核对当日交易状态，并确保结汇单等信息按时返回公司。

（七）在市场交易时，不得拨打、接听私人电话，不得擅离职守，不得利用职务之便谋取私利。

（八）严格遵守交易所的规章制度，树立公司良好形象。

订单文员

（一）真诚待客，提供优质服务，严禁与顾客发生争吵。

（2）负责接收订单、下单和交易报告，记录工作日志。

（3）操作时使用规范的术语，及时、准确。

（四）强化工作责任意识，减少错令发生。如发现错误订单，必须立即报告，严禁擅自处理。

（五）了解客户持仓及风险状况，控制高风险客户的交易风险。

（六）负责与市场代表沟通，及时向交易所报告相关信息。

（七）收市后，负责与退市代表核对交易状况，整理、保存交易记录信息。

客户资产管理产品设计师

1、负责银行资产管理产品的开发及结构设计；

2、为银行向公私业务条线代客销售资管产品提供支持；

3、研究国内外基金、资本市场和资产管理模式的发展，并进行产品开发。

金融产品营销人员

1、根据市场变化和客户需求提出产品设计要求；

2、组织机构和个人资产管理、财富管理等投资理财产品的营销及后续完善工作，包括产品推广培训、营销监督和日常问题处理等；

3、管理和指导分行金融产品销售渠道，制定和调整销售策略；

业务管理和质量控制

1、负责财富管理相关系统建设及销售流程管理；

2、负责财富管理业务的成本效益分析、质量管理、绩效考核、跟踪监督；

3、负责金融产品销售的日常管理和统计分析。

高端客户服务

1、负责直接或通过分支机构为个人高端客户提供财富管理服务，指导分支机构发展和维护与高端客户的关系；

2、收集高端客户的投资理财需求，及时反馈，提出解决方案；

3、根据高端客户的需求，协调各产品设计部门量身定制专业的理财方案；

4、负责为财务经理等编写规范的营销服务用语，定期对银行贵宾金融业务的整体发展情况进行统计分析；

5、收集整理行业投资信息、行业监管动态，深入挖掘和分析同行市场信息，负责我行客户服务的后续信息支持。

客户资产管理投资策略师

1、结合我行客户资产管理产品的开发，提供特定资产类别投资策略和多类别资产配置策略及投资组合管理； 2、研究国内外主要市场、不同资产类别的投资参考指标和投资策略的走势分析。